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4 verbreitete Expat-Mythen über italienische Steuern

Entdecken Sie die Wahrheit hinter 4 verbreiteten Mythen über italienische Steuern, die Expats oft verwirren. Erfahren Sie, was Fakt und was Fiktion ist, um Ihre Steuern in Italien wie ein Profi zu handhaben!

Das italienische Steuersystem kann auf ausländische Expats (sogar auf Einheimische!) entmutigend wirken, vor allem, wenn man sich mit Konzepten wie progressiven Steuerklassen, Vermögenssteuern und Sonderregelungen auseinandersetzt. Missverständnisse darüber, wie Steuern funktionieren, führen oft zu Verwirrung und unnötigen Ängsten.

Lassen Sie uns mit vier weit verbreiteten Mythen über italienische Steuern aufräumen und die häufigsten Missverständnisse ausräumen.

Mythos: "In Italien würde ich auf mein Einkommen 43% Steuern zahlen".

Die Realität: Italien hat ein progressives Steuersystem, keinen Pauschalsatz.

Ab dem 1. Januar 2025 gilt in Italien eine progressives Steuersystem für die Einkommensteuer (IRPEF, oder Imposta sul Reddito delle Persone Fisiche) mit drei Etagen:

  • 23% auf den Teil Ihres Jahreseinkommens, der 28.000 € nicht übersteigt
  • 35% auf den Teil Ihres Jahreseinkommens zwischen 28.001 € und 50.000 €
  • 43% auf den Teil Ihres Jahreseinkommens, der über 50.000 € liegt

Für das Jahr 2025 gibt es weitere Steuersenkungen für Einkommen unter 40.000 €.

Einer der am weitesten verbreiteten Mythen über italienische Steuern rührt von der Annahme her, dass bei einem Einkommen von über 50.000 € das gesamte Einkommen mit 43% besteuert wird. Dies ist falsch. Die Steuern werden stufenweise erhoben, so dass nur der Teil Ihres Einkommens, der 50.000 € übersteigt, mit dem höchsten Satz besteuert wird. Hier ist ein Vergleich zur Veranschaulichung:

  • 50.000 € Einkommen: Gesamtsteuer = €14,140 (28,3% effektiver Satz)
  • 70.000 € Einkommen: Gesamtsteuer = €22,740 (32,5% effektiver Satz)
  • 110.000 € Einkommen: Gesamtsteuer = €39,940 (36,3% effektiver Satz)

Vergessen Sie jedoch nicht die regionalen und kommunalen Steuern. Die Steuersätze variieren je nach Ort und können zwischen 1,2% und 3,3% zu Ihrer Gesamtsteuerlast beitragen.

Mythos: "Die italienische Vermögenssteuer wird mein Vermögen und meine Rente auffressen"

Die Realität: Italiens Vermögenssteuern sind bescheiden und sehen erhebliche Ausnahmen vor.

Italien erhebt jährliche Steuern auf zwei Arten von im Ausland gehaltenem Vermögen:

  1. IVIE (Imposta sul Valore degli Immobili all'Estero): Eine Steuer in Höhe von 0,76% auf den Wert von ausländischen Immobilien. Wenn Sie eine Immobilie im Ausland besitzen, gilt dies für den Schätzwert oder den Kaufpreis. Liegt Ihre ausländische Immobilie in der EU/im EWR, können Sie stattdessen den Katasterwert verwenden.
  2. IVAFE (Imposta sul Valore delle Attività Finanziarie all'Estero): Eine Steuer in Höhe von 0,2% auf im Ausland gehaltene Finanzanlagen, wie Bankkonten, Investitionen und Aktien. Beachten Sie, dass Pensionsfonds ausgenommen sind.

Die Auslandsvermögenssteuer (IVIE) und die Finanzvermögenssteuer (IVAFE) werden oft als harte "vermögensvernichtende" Steuern missverstanden. Allerdings:

  • IVAFE beläuft sich auf 200 € Steuer für je 100.000 € Finanzvermögen. Pensionsfonds und private Unternehmensbeteiligungen sind davon ausgenommen.
  • IVIE Steuern auf ausländischen Grundbesitz auf seinen Kaufpreis auf 0,76% jährlich, erlaubt aber die Anrechnung von im Ausland gezahlten Grundsteuern (z. B. Frankreichs Grundsteuer). Wenn Ihre Verrechnung weniger als 200 € ergibt, müssen Sie nichts zahlen. Außerdem können Immobilien in der EU/im EWR mit ihrem niedrigeren Katasterwert besteuert werden.

Mythos: "Um die italienische Steuerbehörde zu überleben, muss man im Süden leben".

Die Realität: In ganz Italien gibt es hervorragende Steuerregelungen.

Dies ist ein weiteres beliebtes Missverständnis in der Liste der Mythen über italienische Steuern. Der Süden bietet zwar die attraktiven 7% Schema - eine Pauschalsteuer auf ausländische Einkünfte für Neuankömmlinge in Kleinstädten - das ist nicht die einzige Option. Italien bietet landesweit zahlreiche Steueranreize für Arbeitnehmer, Rentner und Investoren:

  • Impatriati-Regime: Umziehende Arbeitnehmer können eine Steuerermäßigung von 50% auf das in Italien erwirtschaftete Einkommen in Anspruch nehmen.
  • Pauschalbesteuerung für Neuansässige: Eine feste Jahressteuer von 100.000 € für vermögende Privatpersonen, die das weltweite Einkommen abdeckt und von IVIE und IVAFE befreit ist.
  • Forfetario-Regime: A Wohnung 15% Steuer (5% für Start-ups) für Freiberufler und kleine Unternehmen mit einem Jahreseinkommen von weniger als 85.000 €, mit Mehrwertsteuerbefreiung.
  • Steuerabzüge für Renovierungen: Steuergutschriften von 36% bis 65% für Renovierungskosten.
  • Befreite staatliche Renten: Renten, die im Ausland als Beamter (z. B. Feuerwehrmann oder Lehrer) verdient werden, sind in Italien vollständig von der Steuer befreit.

Italien besteuert auch Dividenden und Kapitalerträge mit einem Pauschalsatz von 26%, unabhängig vom Gesamteinkommen - ein wettbewerbsfähiger Satz im Vergleich zu anderen Ländern.

Mythos: "Wenn ich nach Italien ziehe, muss ich US-Steuern UND italienische Steuern zahlen!"

Die Realität: Die meisten US-Bürger in Italien vermeiden die Doppelbesteuerung.

U.S. Expats in Italien können sich die Steuerabkommen USA-Italien und Werkzeuge wie das Ausländische Steuergutschrift (FTC) und Ausschluss von ausländischen Einkünften (FEIE) um zu vermeiden, dass Sie zweimal Steuern zahlen. So geht's:

  • Die FEIE ermöglicht es Amerikanern, einen bestimmten Betrag von im Ausland erzielten Einkünften (bis zu $112.000 im Jahr 2022, jährlich angepasst) von der US-Besteuerung auszunehmen.
  • Die FTC gleicht die Steuerschuld in den USA mit den an Italien gezahlten Steuern aus.

In der Praxis schulden die meisten Amerikaner, die in Italien leben, wenig bis gar keine US-Steuern. Darüber hinaus gleichen die öffentliche Gesundheitsversorgung, die niedrigeren Lebenshaltungskosten und die lebendige Kultur Italiens oft die höheren Steuersätze aus und machen einen Umzug zu einer finanziell sinnvollen Entscheidung.

Das Wichtigste zum Mitnehmen: Mythen über italienische Steuern

Um sich im italienischen Steuersystem zurechtzufinden, muss man die Feinheiten von progressiven Steuerklassen, Vermögenssteuern und Anreizsystemen verstehen. Sich auf die Ratschläge in den sozialen Medien zu verlassen, kann zu Ängsten und teuren Fehlern führen. Lassen Sie sich nicht von Mythen über italienische Steuern aufhalten. Wenden Sie sich stattdessen an einen internationalen Steuerexperten, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen und Ihre finanziellen Vorteile zu maximieren.

Weitere allgemeine Anleitungen finden Sie auf folgender Website Magic Towns.

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Sindi Topi

Sindi Topi ist eine Reiseexpertin, Internetpersönlichkeit und erfahrene Umzugsberaterin. Sie ist bekannt für ihre Präsenz in den sozialen Medien und ihre scharfen lokalen Einblicke.

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